Skynet Rising: por qué las CBDC deben cancelarse antes de que entren en funcionamiento

Contrastamos la verdadera naturaleza del "dinero" con las Monedas Digitales del Banco Central propuestas. CBDC se está implementando en todo el mundo por un asociación mundial público-privada . Lo que llamamos dinero es en realidad moneda fiduciaria conjurado de la nada por los bancos centrales y comerciales. Aun así, CBDC no se parece en nada al "dinero" tal como lo entendemos actualmente.

Antes de la pseudopandemia, moneda fiduciaria que circula en un circuito monetario dividido. Solo los bancos comerciales podían acceder a un tipo de dinero llamado “reservas del banco central” o “dinero base”. A fines de 2019, la institución financiera global BlackRock presentó un plan monetario que abogaba por "ir directamente" para "poner el dinero del banco central directamente en manos de los gastadores del sector público y privado".

Discutimos cómo la idea de poner "dinero del banco central" directamente en manos de "gastadores del sector privado" es precisamente lo que el nuevo IMFS basado en CBDC está diseñado para lograr. Pero CBDC logrará mucho más para el mundo clase de parásitos que simplemente renovar su fallido IMFS basado en la "deuda".

Si se adopta universalmente, CBDC permitirá a los banqueros un control total sobre nuestra vida diaria. La red de vigilancia será omnipresente y cada aspecto de nuestras vidas será manipulado.

CBDC es el final del juego y, en este artículo, exploraremos cómo se desarrollará ese juego.

Si lo permitimos.

El imperio CBDC interoperable

Al contrario de las historias que nos cuentan, los bancos centrales son corporaciones privadas. Estas corporaciones privadas operan un imperio monetario y financiero global supervisado y coordinado por el Banco de Pagos Internacionales (BIS).

El BIS no está bajo la jurisdicción de ningún estado nación ni organización intergubernamental. Está exenta de toda “ley” y es discutiblemente soberano sobre todo el planeta. A medida que disminuye la base de poder de su sistema monetario actual, está implementando CBDC para proteger y mejorar su propio poder y autoridad.

Si bien ha surgido un modelo de "plataforma" de CBDC "más probable", hasta el momento no existe una especificación técnica única acordada para CBDC. Pero, por las razones discutimos anteriormente, es seguro decir que ningún modelo nacional se basará en una DLT sin permiso (cadena de bloques o de otro tipo) y todos ellos serán "interoperables".

En 2021, el BIS publicó su Informe de monedas digitales de bancos centrales para pagos transfronterizos. El BIS definió la “interoperabilidad” como:

La compatibilidad técnica o legal que permite que un sistema o mecanismo sea utilizado en conjunto con otros sistemas o mecanismos. La interoperabilidad permite a los participantes en diferentes sistemas realizar, compensar y liquidar pagos o transacciones financieras entre sistemas

El sistema monetario basado en la deuda global del BIS está "agotado" y CBDC es la solución de los banqueros centrales. Su pretendido imperio tecnocrático es global. En consecuencia, todas las CBDC nacionales serán "interoperables". Las supuestas tensiones geopolíticas son irrelevantes.

La Rastreador de CBDC del grupo de expertos de la OTAN, el Atlantic Council, actualmente informa que 114 países, que representan el 95% del PIB mundial, están desarrollando activamente su CBDC. De estos, 11 ya se han lanzado.

Así como la pseudopandemia inició el proceso de llevar el "dinero del banco central" directamente a manos privadas, según el Atlantic Council, la respuesta a la sanción a la guerra en Ucrania ha agregado un mayor impulso al desarrollo de CBDC:

Las sanciones financieras a Rusia han llevado a los países a considerar sistemas de pago que eviten el dólar. Ahora hay 9 pruebas CBDC mayoristas transfronterizas y 7 proyectos minoristas transfronterizos, casi el doble que en 2021.

Que esto evidencia la coordinación global de un proyecto mundial de CBDC, y que el BIS centros de innovación se han establecido para coordinarlo, aparentemente es algún tipo de secreto. El PBC de China, por ejemplo, es un faro brillante de luz CBDC en lo que respecta al BIS. están preocupados:

[. . . ] mejorar la eficiencia de los pagos transfronterizos también es una motivación importante para el trabajo de las CBDC. [. . .] Las posibilidades de uso transfronterizo de CBDC minoristas se ejemplifican con los enfoques del proyecto avanzado de CBDC en China[.]

El Banco Popular de China (PBC) ha estado coordinando su desarrollo de pagos transfronterizos de CBDC a través del Proyecto m-Bridge CBDC dirigido por el centro de innovación de BIS en Hong Kong.

Supuestamente, el Banco Central de la Federación Rusa (CBR – Banco de Rusia) fue suspendido por el BIS. Todo lo que tenemos para fundamentar esta afirmación es algo Informes de los medios occidentales, citando fuentes anónimas del BIS y una nota ambigua a pie de página en un par de documentos del BIS. Mientras tanto, el CBR es listado actualmente como miembro activo del BIS con plenos derechos de voto y nadie, ni del BIS ni del CBR, ha hecho ninguna declaración oficial con respecto a la supuesta suspensión.

El desarrollo de CBDC transfronterizo de CBR se basa en dos de los tres modelos BIS m-Bridge CBDC y está probando el "rublo digital" con el PBC . Dado que el PBC es un “socio” de desarrollo de m-Bridge del BIS, con suspensión o no, no hay posibilidad de que el “rublo digital” no sea interoperable con el nuevo sistema financiero global del BIS.

La Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT) proporciona el sistema de mensajería interbancaria codificada más generalizado del mundo. Tanto los bancos centrales como los comerciales, así como otras instituciones financieras privadas, utilizan SWIFT para transmitir datos de transacciones de forma segura.

Hay una serie de alternativas de SWIFT. Por ejemplo, la CBR desarrolló su Sistema paralelo para Transferencia de Mensajes Financieros (SPFS) en 2014 que se puso en marcha en 2017. Varios bancos rusos también han estado usando el Sistema de Pagos Internacionales de China (CIPS) de PBC.

CIPS fue desarrollado por el PBC en asociación con SWIFT, y tanto el PBC como el CBR comenzaron a colaborar seriamente en un posible reemplazo de SWIFT como resultado de las sanciones monetarias occidentales impuestas a la Federación Rusa.

Ninguna de las diversas tecnologías de la capa de comunicación son sistemas financieros en sí mismas, pero permiten que los bancos, las plataformas comerciales, las cámaras de compensación, los sistemas de procesamiento de pagos y todos los demás elementos del sistema financiero global se comuniquen entre sí. Para que las CBDC tengan éxito, deben ser interoperables tanto con estos sistemas como entre sí.

La interoperabilidad también se extiende a las monedas fiduciarias existentes y otros activos financieros, como valores respaldados por hipotecas y  los fondos negociados en bolsa (ETF). Estos activos, fondos, divisas y valores, etc. pueden ser "tokenizados". Al igual que prácticamente cualquier activo o producto físico o virtual.

Hidera, una empresa de tecnología de contabilidad distribuida que utiliza el DLT basado en hashgraph, una alternativa de cadena de bloques, está respaldada por una serie de ricos corporaciones globales. La empresa explica la tokenización de activos (o tokenización) proceso:

La tokenización de activos es el proceso mediante el cual un emisor crea tokens digitales en un libro mayor distribuido o blockchain, que representan activos digitales o físicos. [. . .] Suponga que tiene una propiedad con un valor de $500,000 en Nueva York, NY. La tokenización de activos podría convertir la propiedad de esta propiedad en 500,000 0.0002 tokens, cada uno de los cuales representa un pequeño porcentaje (XNUMX %) de la propiedad. [. . .] Las posibilidades son infinitas ya que la tokenización permite tanto la propiedad fraccionada como la prueba de propiedad. Desde activos tradicionales como fondos de capital de riesgo, bonos, materias primas y propiedades inmobiliarias hasta activos exóticos como equipos deportivos, caballos de carreras, obras de arte y celebridades, las empresas de todo el mundo utilizan la tecnología blockchain para tokenizar casi cualquier cosa.

La capacidad de negociar activos tokenizados internacionalmente en cualquier mercado, utilizando CBDC, facilitará la creación de un nuevo IMFS basado en CBDC. Además, la "tokenización" digital significa que cualquier cosa puede convertirse en un activo financiero.

Por ejemplo, el BIS Proyecto génesis "bonos verdes del gobierno" tokenizados. El Banco Mundial explica los “bonos verdes”:

Un bono es una forma de título de deuda. Un título de deuda es un contrato legal por dinero adeudado que se puede comprar y vender entre partes. [. . .] Un bono verde es un título de deuda que se emite para recaudar capital específicamente para apoyar proyectos ambientales o relacionados con el clima.

Usando la funcionalidad de "contrato inteligente" agregada de CBDC, el Proyecto Génesis agregó "intereses de resultado de mitigación" (MOI) a sus acuerdos de compra de bonos verdes. Cuando vencía el bono, además de los pagos de primas o cupones del propio bono, el inversor recibía créditos de carbono verificados. Los créditos de carbono también son activos negociables y también puede ser tokenizado.

Los activos tokenizados, negociados utilizando las CBDC que los bancos centrales crean de la nada, generarán permutaciones casi ilimitadas para la creación de nuevos mercados. Las ganancias posteriores se dispararán.

Este hermoso tono marrón de medio tono ayuda a definir y delinear tus labios en pigmentos que favorecen a todo tipo de piel, ayudándote a lograr unos labios más llenos que no se desvanecen durante horas.  “financiarización de todo” eliminará aún más un sistema financiero ya distante de la economía real y productiva en la que vivimos el resto de nosotros. No hace falta decir que la "interoperabilidad" es una "característica" clave deseada de CBDC.

El BIS publicó su Proyecto Helvetia informe en diciembre de 2020 que demostró la prueba de concepto para el pago de liquidación de "activos tokenizados" utilizando CBDC. SWIFT publicó posteriormente los resultados de su Conectando islas digitales: CBDC experimento de modelado en octubre de 2022.

El objetivo declarado de SWIFT era vincular varias CBDC nacionales a los sistemas de pago existentes y, por lo tanto, lograr la "interoperabilidad global". SWIFT se complace en informar:

Estos nuevos experimentos han demostrado con éxito una solución innovadora capaz de interconectar las redes de CBDC y los sistemas de pago existentes para transacciones transfronterizas. La interconexión es una solución para lograr la interoperabilidad [.] [. . .] Esta solución puede proporcionar a los operadores de redes CBDC en los bancos centrales una habilitación e integración sencillas de las redes nacionales de CBDC en los pagos transfronterizos [.]

En su comunicado de prensa asociado, SWIFT anunció:

Swift ha demostrado con éxito que las monedas digitales del banco central (CBDC) y los activos tokenizados pueden moverse sin problemas en la infraestructura financiera existente, un hito importante para permitir su integración sin problemas en el ecosistema financiero internacional.

Cualquiera que sea el diseño de CBDC que adopten los bancos centrales nacionales, sin importar a qué sistema de pago interbancario accedan, ya sea SWIFT, CIPS o alguna nueva capa de comunicación, la interoperabilidad global está asegurada. Por lo tanto, muchas CBDC diferentes pueden formar un Sistema Monetario y Financiero Internacional controlado centralmente que realizará transacciones en tiempo real casi instantáneo.

El control de este sistema CBDC también significará el poder global centralizado para limitar o bloquear pagos, seleccionar usuarios, redirigir fondos, hacer cumplir compras, intercambiar activos, agregar contratos, gravar en la fuente y, en general, explotar cualquiera de las otras "funciones" CBDC. es capaz de. En tiempo real casi instantáneo.

El CBDC Flimflam

Jon Cunliffe, Vicegobernador de Estabilidad Financiera del Banco de Inglaterra (BoE), lanzamiento de la propuesta del Reino Unido por una “libra digital”, dijo:

Hay margen para que la innovación genere mayores eficiencias en los pagos, lo que permite pagos más rápidos y/o más baratos. [. . .] La libra digital también podría complementar las iniciativas de inclusión financiera existentes, por ejemplo, si pudiera proporcionar pagos fuera de línea.

En su documento de 2021 sobre el concepto de rublo digital, el CBR dijo que había desarrollado su rublo ruso en respuesta a:

[. . .] la creciente demanda de hogares y empresas para mejorar la rapidez, comodidad y seguridad de los pagos y transferencias, así como para la reducción de costes en el ámbito financiero.

Las supuestas ventajas de ahorro de costos, eficiencia, velocidad, conveniencia, inclusión financiera, resiliencia mejorada, seguridad financiera, etc., se mencionan una y otra vez. Todo esto es parte de un argumento de venta peligroso y completamente falso que lo engaña para que acepte su propia esclavitud monetaria.

Más adelante, el CBR revela lo que realmente ha estimulado su desarrollo del “rublo digital”:

[. . .] los contratos inteligentes también se pueden usar para marcar rublos digitales, lo que permitirá establecer condiciones para gastar rublos digitales (por ejemplo, definir categorías específicas de bienes/servicios que se pueden comprar con ellos) y rastrear toda la cadena de movimiento de los rublos digitales marcados. . [. . .] Los asentamientos digitales en rublos no prevén el anonimato de los pagos.

El rublo digital inicialmente puede parecer más "conveniente", pero también está diseñado para permitir que los banqueros centrales rusos identifiquen exactamente quién está comprando qué, en cualquier lugar del país y en cualquier momento. También les permitirá establecer las condiciones del “contrato” que determinarán qué pueden comprar los rusos, cuándo ya quién. Los banqueros centrales decidirán qué "opciones" pueden hacer los usuarios rusos de CBDC.

No debemos dejarnos engañar por las falsas razones que ofrecen los defensores de CBDC. A pesar de toda la retórica acogedora de gente como el CBR y el BoE, el objetivo real es mejorar el poder y la autoridad global de los banqueros. En lo que a ellos respecta, este poder no tendrá límites.

Por ejemplo, Cunliffe agregó:

[. . .] hay cuestiones macroeconómicas y geopolíticas más amplias que deben tenerse en cuenta. El Banco de Inglaterra está trabajando activamente en estos temas con sus contrapartes internacionales a través del Comité de Pagos e Infraestructuras de Mercado (CPMI) del Banco de Pagos Internacionales, a través del G7, el G20 y el FSB [Junta de Estabilidad Financiera] y a través de una estrecha cooperación con un pequeño grupo de los bancos centrales de las economías avanzadas.

No se sorprenda de que los banqueros centrales consideren que la geopolítica está dentro de sus competencias. Su intención declarada de trabajar "activamente" en "temas" geopolíticos no tiene ningún mandato "democrático", pero ¿y qué? No les importa, ¿por qué debería? ¿Quién está prestando atención? Muchos de nosotros estamos demasiado ocupados preocupándonos por alimentarnos y pagar nuestras facturas de energía.

El hecho de que los banqueros hayan podido durante mucho tiempo ejercer influencia desmesurada sobre la geopolítica, la economía y la sociedad siempre ha ido en nuestro detrimento. si continuamos descuidar nuestro deber para defendernos unos a otros y a nosotros mismos, y si aceptamos ciegamente las CBDC, el poder y la autoridad de los banqueros será inconmensurable.

En 2020, el gobierno de la Federación Rusa modificó su código legal con el “Ley de Activos Financieros Digitales” (DFA). La enmienda reguló los DFA de "rublos no monetarios". El CBR pronto agregó su socio de banco comercial Sberbank a la lista de instituciones financieras autorizadas por el CBR para emitir DFA. En diciembre de 2022 Sberbank lanzado su DFA "respaldado en oro" que ofrece oro "tokenizado".

Desde 1971, cuando los bancos centrales finalmente abandonaron cualquier apariencia de patrón oro, muchos han lamentado la supuesta pérdida del "valor intrínseco" de la moneda fiduciaria. El posible "valor intrínseco" agregado de CBDC aparentemente está tentando a algunos a darle la bienvenida a CBDC y, por lo tanto, a su propia esclavitud.

Los gobiernos ruso e iraní ya han propuesto una posible CBDC "moneda estable" respaldada por oro para pagos transfronterizos interoperables. La "interoperabilidad" sugiere que podría estar "respaldado" por el DFA de oro tokenizado de Sberbank.

Si esto suena sospechosamente a un juego de trileros, es porque lo es. No obstante, algunos están convencidos y han ensalzó las supuestas virtudes de esta CBDC "respaldada por oro".

No importa si CBDC está respaldado por oro, petróleo, armas nucleares o cuernos de unicornio. Todas las afirmaciones de sus ventajas no son más que tonterías de CBDC.

No importa cómo se haga girar, el hecho brutal es que CBDC brinda un grado inimaginable de control social a quienes lo programan. Desde nuestra perspectiva, a menos que hayamos perdido por completo nuestros sentidos, nada justifica correr ese riesgo.

La pesadilla de las CBDC programables

El BoE se encuentra entre los bancos centrales que aseguran al público que no "implementará funciones programables iniciadas por el banco central". En otro lugar, también afirma que es una institución pública, lo cual no es cierto. Así que tenemos pocas razones para creer cualquier cosa que diga el BoE.

No es que importe mucho, porque las garantías del BoE dadas en su especificación técnica de CBDC no brindan ningún motivo para el optimismo:

Los casos de uso programables iniciados por el banco central actualmente no son relevantes para los objetivos de política del Banco y del Tesoro de HM para CBDC.

Tal vez "no actualmente", pero es razonable sospechar que las CBDC programables que hacen cumplir las políticas pueden volverse "relevantes", ¿no crees? Especialmente dado que el BoE agrega:

El diseño de una CBDC del Reino Unido debe cumplir con los objetivos de política del Gobierno y del Banco [el BoE]. [. . .] A largo plazo, la innovación y las necesidades cambiantes de los usuarios pueden significar que se podría ofrecer una gama más amplia de tipos de pago de CBDC. Por ejemplo, los pagos fuera de línea y transfronterizos podrían respaldar los objetivos de política pública.

Como si esta aprensión malhumorada no fuera lo suficientemente mala, el BoE continúa sugiriendo que deberíamos dar la bienvenida a su sueño de un capitalismo de partes interesadas CBDC Lejano Oeste:

[E]l Banco [BoE] apuntaría a apoyar la funcionalidad programable[.] [. . .] Estas funcionalidades serían implementadas por PIP y ESIP, y requerirían el consentimiento del usuario. Los PIP podrían implementar algunas de estas características, como pagos automáticos y billeteras programables, al alojar la lógica programable [. . .]. Pero otras características [. . .] podría requerir consideraciones de diseño adicionales. [. . .] [E]l Banco solo proporcionaría la infraestructura necesaria para apoyar a los PIP y ESIP para proporcionar estas funcionalidades. [. . .] Un pago automatizado podría ser particularmente útil en IoT [Internet de las Cosas] casos de uso. [. . .] Los PIP podrían albergar su propia lógica que activa un pago.

Si el BoE no siente “actualmente” la necesidad de programar su “dinero”, ¿qué le parece entregar el control a HSBC, Barclays, Mastercard o PayPal? En su lugar, programarán su CBDC para "cumplir con los objetivos de política del Gobierno y del Banco [el BoE]". Sin duda, agregando algo de lucrativa "lógica de contrato" propia en el camino. ¿Qué podría salir mal?

Digamos que EDF Energy es su proveedor de energía. Podría dejar que BlackRock, trabajando en asociación con los fabricantes en los que invierte, explote el IoT para programar su lavadora para que pague automáticamente su uso de energía deduciendo su "dinero" de su "billetera" de CBDC, sujeto a cualquier "lógica de contrato". BlackRock ha llegado a un acuerdo con EDF Energy.

Si tiene una pequeña empresa en el Reino Unido, podría dejar que su banco deducir automáticamente el impuesto sobre la renta de sus ganancias y pagarlo directamente a Hacienda. No hay necesidad de la inconveniencia de la autoevaluación. CBDC será mucho más "conveniente".

Por supuesto, esto será completamente “opcional”, aunque puede ser una condición para abrir una cuenta comercial con su banco. En cuyo caso, su "opción" de CBDC será trabajar en un negocio administrado por CBDC administrado por el banco central o no participar en ningún negocio.

¿Cómo te suena todo eso? Porque ese es exactamente el "modelo" de CBDC minorista que propone el BoE. También lo son casi todos los demás bancos centrales porque CBDC se está implementando, para todos los efectos, simultáneamente a escala global.

La pesadilla de las CBDC minoristas

Como se ha señalado en la parte 1, el verdadero escenario de CBDC de pesadilla para nosotros es CBDC minorista programable. En su diseño tecnológico propuesto del mal llamado "libra digital", el BoE reveló que "CBDC minorista" es exactamente lo que vamos a obtener.

El BoE afirma que CBDC es esencial para mantener el acceso al dinero del banco central. Esto es solo "esencial" para los banqueros, no para nosotros.

También alega que su modelo de libra digital ha sido ofrecido al público meramente con fines de “consulta”. Sin embargo, solo ha ofrecido un diseño de CBDC muy específico para nuestra consideración. La única pregunta parece ser cuándo lo adoptaremos, no si.

Las tonterías habituales, que hablan de inclusión, ahorro de costos, oferta de opciones y bla bla, salpican las declaraciones y los documentos del BoE. El BoE también presenta su panóptico minorista de CBDC.

El CBDC del Reino Unido no se dirigirá inicialmente a todos. Hablando sobre el diseño de la libra digital, jon cunliffe dijo:

Proponemos un límite de entre 10,000 20,000 y 10,000 20,000 libras esterlinas por persona como equilibrio adecuado entre la gestión de riesgos y el apoyo a una amplia usabilidad de la libra digital. Un límite de XNUMX XNUMX libras esterlinas significaría que las tres cuartas partes de las personas podrían recibir su paga en libras digitales, mientras que un límite de XNUMX XNUMX libras esterlinas permitiría que casi todos recibieran su paga en libras digitales.

Si a los trabajadores se les “paga” en CBDC, en realidad no tendrán ninguna “opción” en absoluto. Los mal pagados y aquellos que dependen de los pagos de beneficios no tendrán más opción que usar CBDC. Los ricos independientes, para quienes 20,000 libras esterlinas no son ni aquí ni allá, no lo harán.

Los comentarios de Cunliffe resaltan la posibilidad de que los ahorros también puedan verse limitados en el valiente nuevo mundo de las CBDC. Sugiere claramente que aquellos con bajos ingresos no podrán tener más de CBDC-£ 20,000 y tal vez estarán limitados a tan solo CBDC-£ 10,000.

Como era de esperar, el CBDC del Reino Unido no se basará en un DLT sin permiso que podría otorgar el anonimato, sino en lo que el BoE llama su "modelo de plataforma". El BoE "alojará" el "libro principal" y la capa de aplicación (API) permitirá que los socios del sector privado cuidadosamente seleccionados del BoE, llamados proveedores de interfaz de pago (PIP) y proveedores de interfaz de servicio externo (ESIP), actúen como pasarelas de pago. .

Los PIP y los ESIP serán “regulados”, y por lo tanto serán facultados de manera preferencial por el banco central. Si CBDC se convierte en el sistema monetario dominante, como es claramente la intención, al controlar el "acceso al libro mayor", todas las transacciones de los usuarios, nuestra actividad diaria, estarán bajo el control de una asociación público-privada dirigida, en el Reino Unido, por el BoE.

Si bien la mayoría de los británicos no tienen ningún lugar cercano £ 10,000 en ahorros, la capacidad de controlar la cantidad que podemos ahorrar y la tasa a la que gastamos es una perspectiva tentadora para los banqueros centrales. Agregue la capacidad de especificar en qué podemos gastarlo y es el boleto de sus sueños.

El BoE desea imponer la forma más opresiva de CBDC minorista posible, pero no está solo. El modelo del CBR ruso es uno entre muchos otros que son igual de tiránicos. La CBDC de Rusia también se basa en un modelo de "plataforma" que es asombrosamente similar al del Reino Unido.

Al igual que los ciudadanos británicos, el comportamiento de los rusos será monitoreado y controlado por su banco central privado y sus socios a través de sus "billeteras" de CBDC. Los CBR CBDC “Modelo D” es también un “modelo minorista de dos niveles con instituciones financieras [socios corporativos privados] como participantes en la liquidación”.

El CBR establece:

Los rublos digitales son códigos digitales únicos (tokens) que se guardan en las billeteras electrónicas de los clientes en la plataforma de rublos digitales. [. . .] El Banco de Rusia abre billeteras para instituciones financieras y el Tesoro Federal, mientras que las instituciones financieras abren billeteras para clientes [empresas e individuos] en la plataforma de rublo digital. Solo se abre una billetera digital de rublos para un cliente.

Cada empresa rusa y cada ciudadano privado tendrán una billetera CBDC asignada por el CBR. Los bancos comerciales rusos permitirán la "incorporación de clientes" para acelerar la adopción de CBDC. Los bancos comerciales y otras "instituciones financieras" luego procesarán los pagos de CBDC y actuarán como intermediarios de pago en la "plataforma" Modelo D de CBR.

La Banco Popular de China (PBoC) y el Banco de la Reserva de la India (RBI) se encuentran entre los que están considerando programar fechas de vencimiento en sus CBDC. Esto asegurará que los usuarios de CBDC chinos e indios no puedan ahorrar y tengan que gastar su "dinero" emitido antes de que caduque y deje de funcionar. Por lo tanto, "estimular" la actividad económica de la manera más "directa" imaginable.

El BoE propone exactamente lo mismo en su modelo de libra digital. El BoE es reacio a conceder el uso de su CBDC para hacer cumplir la política. En cambio, ha delegado este poder a sus "socios" de bancos comerciales que el BoE luego controlará a través de la regulación:

Se puede habilitar una gama de funciones programables al proporcionar acceso API a los mecanismos de bloqueo en el libro mayor central. [. . .] Esto permite que los PIP y ESIP faciliten una funcionalidad programable más compleja fuera del libro mayor. [. . .] Los fondos estarían bloqueados hasta que se cumpla una condición predefinida. [. . .] Los PIP y ESIP alojarían la lógica del contrato en su propia infraestructura, pero instruirían la liberación de fondos a través de API al libro mayor central. [. . .] Si no se cumplen las condiciones establecidas, todos los bloqueos tendrán un tiempo de vencimiento en el que los fondos se devolverán al propietario original.

La asociación público-privada del BoE podría, por ejemplo, programar su CBDC con una fecha de vencimiento. Los PIP o los ESIP podrían entonces modificar el programa agregando condiciones “más complejas” a través de su propia infraestructura de “lógica de contrato”. Por ejemplo, el BoE podría especificar que la CBDC de su “cartera” caducará el próximo miércoles.

Un PIP o ESIP podría agregar alguna lógica de contrato para garantizar que solo pueda comprar café italiano, antes del próximo miércoles. Esto podría hacerse cumplir en el punto de venta en cualquier entorno minorista (fuera del libro mayor).

Este es un ejemplo tonto, pero no se deje engañar creyendo que un grado tan insoportable de control opresivo no es posible. CBDC programable, probablemente programado por algoritmos de IA, es capaz de imponer una intrincada red de restricciones en nuestra vida cotidiana.

Así como puede enviar un mensaje encriptado a cualquier otra persona en la misma aplicación de mensajes, los "contratos inteligentes" de CBDC se pueden adaptar para prescribir con precisión lo que puede o no puede hacer con su "dinero".

Aunque no harían eso, ¿verdad?

La cita infame, del gerente general del BPI, Agustín Carstens, revela por qué los banqueros centrales están tan entusiasmados con las CBDC:

No sabemos quién está usando un billete de $100 hoy y no sabemos quién está usando un billete de 1,000 pesos hoy. La diferencia clave con la CBDC es que el banco central tendrá control absoluto sobre las reglas y regulaciones que determinarán el uso de esa expresión de responsabilidad del banco central, y también tendremos la tecnología para hacerla cumplir.

Podemos mirar a otros banqueros centrales influyentes para apreciar qué tipo de "reglas" los bancos centrales podrían optar por "aplicar" ejerciendo su "control absoluto".

Bo Li, exgobernador adjunto del Banco de China y actual director gerente adjunto de el Fondo Monetario Internacional (FMI), hablando en el simposio Monedas digitales del banco central para la inclusión financiera: riesgos y recompensas, ofreció más aclaraciones:

CBDC puede permitir que las agencias gubernamentales y los actores del sector privado programen [CBDC] para crear contratos inteligentes, para permitir funciones de políticas específicas. Por ejemplo[,] pagos de asistencia social [. . .], cupones de consumo, [. . .] cupones de alimentos. Mediante la programación, el dinero de las CBDC se puede orientar con precisión [a] qué tipo de [cosas] pueden poseer las personas y qué tipo de uso [para el cual] se puede utilizar este dinero. Por ejemplo, [. . .] por comida.

Nigeria ya ha lanzado su CBDC minorista eNaira. El banco central de Nigeria y el BIS lo han utilizado inmediatamente como herramienta para implementar la identificación digital:

El acceso universal a eNaira es un objetivo clave del CBN [Banco Central de Nigeria], y se están emitiendo nuevas formas de identificación digital para los no bancarizados para ayudar con el acceso. [. . .] Cuando se trata de anonimato, el CBN ha optado por no permitir el anonimato incluso para billeteras de nivel inferior. En la actualidad, se requiere un número de verificación bancaria para abrir una billetera de cliente minorista.

El banco central francés, el Banque de France,organizó una conferencia en septiembre de 2022, donde los banqueros centrales de EE. UU. y la UE decidieron que su CBDC minorista también forzar identificación digital sobre los usuarios. De hecho, todos los bancos centrales han "descartado" efectivamente cualquier posibilidad de "uso anónimo" de su dinero programable.

Sin embargo, la mayoría de los bancos centrales y otros observadores han señalado que el potencial de la moneda digital anónima para facilitar la economía sumergida y las transacciones ilegales hace que sea muy poco probable que cualquier CBDC se diseñe para igualar completamente los niveles de anonimato y privacidad actualmente disponibles con físico. dinero en efectivo.

Una vez que no tengamos más opción que usar CBDC, tampoco tendremos más que aceptar la identificación digital. Estaremos completamente visibles en la grilla en todo momento.

Actualmente, si el estado desea encerrar a sus ciudadanos o limitar su movimiento dentro 15 minutos de sus casas necesitan algún tipo de legislación o regulación aplicable. Una vez que CBDC se vinculó a la identificación digital, completa con datos biométricos, dirección y otros detalles, no lo harán.

Simplemente pueden desconectar su "dinero", lo que hace que sea imposible usarlo fuera de su zona de restricción. Lo limita potencialmente a compras en línea realizadas solo desde su dirección IP registrada. CBDC garantizará su cumplimiento.

De nada sirve imaginar que “ellos no harían eso”. Ya lo han hecho, en nuestras llamadas democracias liberales. Numerosos proveedores de pagos privados han acceso eliminado de aquellos que, a su juicio, han expresado una opinión equivocada.

Cuando los canadienses ejercieron su derecho legítimo a la protesta pacífica y sus compatriotas decidieron ofrecer su apoyo financiero a los manifestantes, los bancos comerciales trabajaron en asociación con el estado canadiense para congelar las cuentas de los manifestantes y cerrar sus flujos de financiación.

CBDC hará de esto una cuestión de rutina, ya que las personas seleccionadas son castigadas por su disidencia o desobediencia. Extiende la ingenuidad a la ignorancia voluntaria para creer que no lo hará. No podemos darnos el lujo de usar CBDC.

El objetivo de CBDC es controlar la manada y mejorar el poder y la autoridad de la clase de parásitos. CBDC es una herramienta de ingeniería social diseñada para establecer un planeta prisión. A menos que quiera ser un esclavo, no existe una justificación legítima para CBDC. Someterse a la esclavitud de CBDC es realmente una "elección".

Por favor comparte estos artículos. Es absolutamente vital que tantas personas como sea posible entiendan la verdadera naturaleza de CBDC. No podemos depender del estado o de los principales medios de comunicación para nada que se acerque a la transparencia o la honestidad sobre el tema. Con respecto a nuestra adopción potencialmente calamitosa de CBDC, ellos son el enemigo.

Afortunadamente, si nosotros decide resistir no hay ninguna razón por la que tengamos que sucumbir al uso de CBDC. Para construir mejores sistemas de intercambio que hagan que las CBDC sean superfluas, tenemos que unirnos en nuestras comunidades. No será fácil y no hay soluciones simples o una respuesta correcta, pero una cosa es segura.

No podemos darnos el lujo de usar CBDC.

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